20.06.2016
Банки имеют право закрыть расчетный счет организации
Выполняя методические указания ЦБ РФ российские банка при осуществлении надзорной деятельности выявляют подозрительные с их точки зрения операции по расчетным счетам организаций, после чего эти предприятия попадают под пристальную проверку банка, им может быть отказано в доступе к банк-клиенту или временная блокировка расчетного счета.
К таким организациям, в первую очередь, по мнению Центрального банка, относятся предприятия, по банковским счетам которых продолжительное время (в среднем три месяца) не проводятся операции, либо проводятся в незначительных объемах, а впоследствии эти счета начинают активно использоваться, в т.ч. для проведения операций, имеющих запутанный или необычный характер.
В первую очередь на расчетный счет обратят внимание, если:
- уплата налогов или других платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в размерах, не превышающих 0,5% от дебетового оборота по расчетному счету.
- операции носят нерегулярный характер;
- списание денежных средств с него не превышает 3-х млн. рублей в месяц;